卫生部


中医古籍文献研究整理出版的管理办法（试行）

1986年8月6日，卫生部

办法
为了加强全国中医古籍文献研究整理出版工作的科学管理，促进“中医古籍整理出版规划”的落实，特制定本办法。
一、组织领导
1．国家中医管理局中医古籍整理出版办公室（以下简称中古办），负责制定全国中医古籍文献研究整理出版规划，下达任务、组织落实，掌握全国中医古籍出版动态，协调各有关出版部门的中医古籍出版事宜，处理日常工作。
2．国家中医管理局设立中医古籍文献研究整理出版学术委员会（以下简称中古委），聘请学术造诣较深、专业水平较高、治学严谨、作风正派的专家担任学术委员。学术委员会承担课题审议、成果评定、顾问咨询等项任务。
3．各省市中医古籍文献研究整理的组织领导、任务落实、经费分配、成果评定管理工作，由省市卫生厅中医处（或省中医古籍整理办公室）负责。
4．省市卫生厅应成立由3—5名学有专长、具有一定学术水平、熟悉本专业的人员组成的“中医古籍文献研究整理评审组”，负责业务指导、样稿审定、成果评议等事宜。
二、专业机构
1．各级中医古籍文献研究所（室），是主要承担中医古籍文献研究整理任务的专业机构。
2．凡有条件的省市、中医学院、中医研究院（所），均应设立中医古籍文献研究整理的专业机构，各级中医主管部门应给古籍文献研究所（室）创造必要的条件，人员要相对稳定并列入科研编制，促使其较快地巩固和发展。
三、专业队伍
1．从事中医古籍文献研究整理专业人员的技术职务，随所在单位科技人员的专业技术职务聘任。兼职人员承担并完成的古籍文献研究整理任务，应计算工作量，作为考核或聘任专业技术职务的参考。
2．从事中医古籍文献研究整理工作的专业人员的技术职务，应以其专业水平、实际工作能力、工作成绩为主要条件进行评定。
3．从其它专业改作中医古籍文献研究整理工作的专业人员，其专业技术职务的重新评定，参照有关规定办理。
四、任务分配
1．中医古籍文献研究整理出版任务的分配及课题安排和调整，由中古办负责。
2．课题类别与目的要求，由中古委提出评议意见，中古办审定。
3．中古办负责将列入规划的选题项目、要求等分批下发给各有关单位。应标单位或个人需按《中医古籍文献研究整理出版合同书》（试行）的要求认真填写，重点课题应进行开题论证，三类书只写出整理计划和简短样稿，由省卫生厅中医处核签后一式四份上报中古办（签后合同书，中古办、出版单位、省卫生厅中医处和承担单位各备案一份）。
4．中古委负责对各应标单位及课题承担人的实际水平、有利条件和不利因素进行衡量比较，提出评审意见，由中古办选定，报批后下达。
5．中古办负责与中标单位及课题承担人签定合同书。合同书由该课题承担者及所在单位和上级主管部门分别签署意见，并与编辑出版单位签定合同。
6．凡本办法正式行文试行之日起未完成的重点课题，均需补办合同手续。
7．承担任务的单位或个人未按合同规定时限、质量等要求完成任务者，根据具体情况，由中古办会同中古委决定退回修改或收回任务另行分配。
五、成果评定
1．中医古籍文献研究整理，是中医科学研究工作的重要组成部分。凡列入卫生部“中医古籍整理出版规划”，完成并达到整理出版要求的课题，可按逐级上报的程序、成果的隶属关系申请并参加科研成果评定。
2．中医古籍文献研究整理成果的评定，应按分级管理、同行评议的原则，由各级科技、中医行政部门组织本专业的专家审定。
3．对已评定的各级科研成果，其课题承担单位或个人，可以分别给予相应的荣誉及物质奖励。
六、经费来源
按照部、省、院（所）三级科研管理程序，中医古籍文献研究整理出版经费主要来源于以下几个方面：
1．国务院、国家中医管理局拨给中古办的中医古籍文献研究整理专项补助经费或科研经费。
2．各省市用于中医古籍文献研究整理的专项经费和科研经费。
3．各中医学院、中医研究院（所）及有关单位的事业费。
4．各出版部门按合同规定提交的利润提成费。
七、经费用途
中古办掌握的中医古籍文献研究整理专项补助经费主要用于以下几项：
1．办公室建设及管理经费。
2．补助全国重点专业机构的开办费。
3．一类课题的重点资助费、二类课题及难度较大的三类课题的补贴费。
4．全国性学习班、讲习班和研究班的教学费用补贴。
5．学术委员会业务活动经费。
6．部级全国综合课题论证、成果评审、审稿活动费。
7．会议经费。
8．亏损性中医古籍文献的出版补贴费。
9．简报费、杂志补助费。
10．各省市卫生厅（局）、中医学院、中医研究院（所）划出的专业经费，应参照上述原则办理。
八、经费使用
1．中医古籍文献研究整理的课题经费由课题负责人掌握使用。
2．中医古籍文献研究整理经费必须专款专用，要本着勤俭节约的原则，杜绝不正当的开支。
3．不属于承担单位方面的原因而中途撤题者，原发经费及预支稿费不退，未预支稿费者应视课题进展程度，发给相当于稿酬30—50％的劳务资料费；属于承担单位方面的原因者，原发经费及预支稿费如数退回。
九、其 它
1．本办法自正式行文之日起试行。
2．本办法的解释权属中古办。


中国银行业监督管理委员会办公厅


中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知






各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：




最近，因客户对个人理财产品（计划）投诉而引发的商业银行声誉风险和法律风险不断加大，理财资金投资对象逐步扩大和理财产品结构复杂化导致的市场风险、操作风险和策略风险也呈现上升的态势。现就各商业银行开展个人理财业务所面临的声誉风险、法律风险、市场风险、操作风险和策略风险等风险加以提示，并提出以下要求：




一、理财产品（计划）的名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓。商业银行在为理财产品（计划）（尤其是非保证收益型理财产品（计划））命名时，应避免使用蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。




二、理财产品（计划）的设计应强调合理性。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品（计划）。应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同目标客户群体的特点，设计相应的理财产品（计划）。同时，理财产品（计划）的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（计划）风险特征的权益。




三、理财产品（计划）的风险揭示应充分、清晰和准确。商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。




四、高度重视理财营销过程中的合规性管理。商业银行应禁止理财业务人员将理财产品（计划）当作一般储蓄产品，进行大众化推销；禁止理财业务人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品（计划）；严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）的业务人员。商业银行应对现有理财产品的广告或宣传材料的内容、形式和发布渠道进行一次全面的合规性审核，并将审核和整改结果报告监管机构。




五、严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。同时，商业银行还应定期跟踪和了解原有客户评估状况的变化情况，妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正或停止对不恰当的客户进行的产品销售或推销行为。




六、加强对理财业务市场风险的管理。商业银行应在对理财产品（计划）的市场变化做出科学合理预测的基础上，进行相应的资金成本和收益测算，并据此明确产品（计划）的期限及产品（计划）期限内有关市场风险的监测和管控措施，严格按照“成本可算、风险可控”的原则设计开发产品。商业银行不得销售无市场分析预测、无产品（计划）期限、无风险管控预案的理财产品（计划）。




七、采取有效方式及时告知客户重要信息。商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，明确相关信息的披露方式，以及在信息传递过程中各方的责任，避免使客户因未及时获知信息而错过资金使用和再投资的机会。




八、妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生。商业银行应设置并向客户告知理财业务的投诉电话，指定专门的人员或部门及时处理客户投诉。同时，商业银行应建立客户投诉的登记、统计制度，对客户投诉情况进行研究分析。对于客户投诉较多的理财业务环节和理财产品（计划），商业银行应制定切实有效的解决措施，加以改正。




九、严格理财业务人员的管理。商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度。对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其调离理财业务岗位，情节严重的应予以纪律处分。




十、努力提升综合竞争力，避免理财业务的不公平竞争。商业银行应大力提高产品创新和服务创新能力，以富有特色的产品（计划）、个性化服务和差别化营销，提升客户的满意度和忠诚度，杜绝利用搭配销售和捆绑销售进行高息揽存等不公平竞争。




十一、其他银行业金融机构开展理财业务，亦应遵照本风险提示中的各项要求执行。











二○○六年六月十三日